Esiste un modo di dire inglese circa l’impresa:

Revenue is vanity, profit is sanity but cash is king
Il fatturato è vanità, il profitto è sanità mentale, ma la liquidità è il re.

L’analisi di tesoreria consente di prevedere gli scenari della liquidità dei prossimi mesi, considerato:

  1. il budget aziendale
  2. gli affidamenti bancari
  3. gli impegni previsti
  4. gli investimenti pianificati
  5. il livello di liquidità desiderata per poter dormire sereni
  6. altre uscite previste (compresa la distribuzione di dividendi)

È sufficiente avere a disposizione pochi dati, disponibili con qualunque ERP (gestionale). Si tratta delle seguenti tabelle da utilizzare in formato Excel, Txt, csv, ecc…

  1. il budget economico per l’anno in corso
  2. le variazioni di budget previste per l’anno successivo
  3. i driver di tesoreria (p.e. incassi da clienti a 30, 60, 90, 120 giorni, idem per fornitori, ecc…)
  4. il riparto di costi e ricavi fra i mesi (la stagionalità prevista)
  5. gli affidamenti bancari
  6. le condizioni iniziali (liquidità, portafoglio, scadenzari, ecc…)
  7. i piani di ammortamento mutui in corso.

Nelle due voci a menu qui sotto potrai vedere:

  1. una breve presentazione della applicazione;
  2. una demo del prodotto, richiedendoci le credenziali di accesso.