il budget di tesoreria con la Business Intelligence
Esiste un modo di dire inglese circa l’impresa:
Revenue is vanity, profit is sanity but cash is king
Il fatturato è vanità, il profitto è sanità mentale, ma la liquidità è il re.
Il budget di tesoreria realizzato con la nostra applicazione di business intelligence consente di prevedere gli scenari della liquidità dei prossimi mesi, considerato:
- il budget aziendale
- gli affidamenti bancari
- gli impegni previsti
- gli investimenti pianificati
- il livello di liquidità desiderata per poter dormire sereni
- altre uscite previste (compresa la distribuzione di dividendi)
È sufficiente avere a disposizione pochi dati, disponibili con qualunque ERP (gestionale). Si tratta delle seguenti tabelle da utilizzare in formato Excel, Txt, csv, ecc…
- il budget economico per l’anno in corso
- le variazioni di budget previste per l’anno successivo
- i driver di tesoreria (p.e. incassi da clienti a 30, 60, 90, 120 giorni, idem per fornitori, ecc…)
- il riparto di costi e ricavi fra i mesi (la stagionalità prevista)
- gli affidamenti bancari
- le condizioni iniziali (liquidità, portafoglio, scadenzari, ecc…)
- i piani di ammortamento mutui in corso.
A riorganizzare tutto il budget, sia in forma di tabella, sia di grafico, con la simulazione della centrale rischi dell’autoliquidante e dei fidi a revoca ci pensa la business intelligence.
Nelle due voci a menu qui sotto potrai vedere:
- una breve presentazione del budget di tesoreria in business intelligence;
- una demo del prodotto, richiedendoci le credenziali di accesso.
